Coinbase Europe Limited schikt met de Ierse centrale bank vanwege technische fouten in hun transactiemonitoring tussen 2021 en 2022. Het probleem lag bij een stukje foutieve code waardoor bepaalde crypto transacties niet volledig werden gecontroleerd. In totaal zijn er later zo’n 2.700 verdachte transacties gemeld ter waarde van €13 miljoen. De boete: €21,5 miljoen.
Crypto is verkrijgbaar bij Bitvavo en Bybit.
Fout in transactiesoftware blijft maandenlang onder de radar
Als crypto bedrijf met een vergunning in Ierland had Coinbase Europe Limited (CBEL) de taak om transacties van klanten scherp in de gaten te houden. Daarvoor gebruikte het bedrijf een zelfgebouwde monitoringtool die verdachte patronen moest herkennen. In totaal draaiden er 21 zogeheten TMS scenario’s op de achtergrond. Maar vijf daarvan werkten dus niet zoals bedoeld.
De fout zat in de manier waarop het systeem sommige cryptoadressen interpreteerde, vooral als er speciale tekens in stonden. Daardoor konden verdachte transacties onopgemerkt blijven. De overige monitoringmechanismen bleven wel gewoon werken. Coinbase merkte het probleem zelf op en loste het binnen een paar weken op. Vervolgens werden alle eerder gemiste transacties opnieuw door het systeem gehaald.
Duizenden meldingen na handmatige controle
Het opnieuw controleren van de gemiste transacties leverde flink wat extra werk op. Van de 185.000 herbeoordeelde transacties kwamen er uiteindelijk 2.700 op de stapel ‘verdacht’. Deze meldingen werden doorgestuurd naar de Ierse autoriteiten. De totale waarde van deze verdachte transacties lag op ongeveer €13 miljoen. Dat lijkt veel, maar is relatief klein als je bedenkt dat CBEL in die periode zo’n 97 miljoen transacties verwerkte.
De Ierse centrale bank baseerde de boete op het gemiddelde jaarinkomen van CBEL tussen 2021 en 2024, dat uitkwam op €417 miljoen. Daaruit volgde de schikking van €21,5 miljoen. Overigens wordt er niet beweerd dat er daadwerkelijk sprake was van witwassen of andere criminele activiteiten.
Coinbase belooft betere controlemaatregelen
Na het incident heeft Coinbase extra stappen gezet om herhaling te voorkomen. Zo zijn er strengere testprocedures ingevoerd vóór software updates, en houdt CBEL het toezicht op de technische systemen van Coinbase nauwer in de gaten. Ook worden er voortdurend nieuwe detectiescenario’s ontwikkeld om bij te blijven met opkomende risico’s.
Coinbase geeft aan zich te blijven inzetten voor naleving van anti witwasregels en de hoogste standaarden te hanteren voor veiligheid en transparantie op zijn platform.
Meer hierover lees je op coinbase.com
Wil jij altijd op de hoogte blijven van het laatste crypto nieuws? Volg ons dan gratis op Google Nieuws.
20% cashback met de Bybit Card, tot $40 bonus en 10% korting op fees
Bybit EU heeft haar Bybit Card in Europa gelanceerd, waarmee je bij meer dan 90 miljoen winkels kan betalen met je crypto, inclusief een 10% cashback. Om dit te vieren hebben zij een speciale promotie:
- 20% cashback op al je aankopen tot $200 met de Bybit Crypto Card (meer informatie en voorwaarden)
- 10% korting op de handelskosten (30 dagen geldig, zichtbaar tijdens registratie)
- Tot $40 bonus na storting van $400 (meer informatie en voorwaarden)
Alle bovengenoemde bonussen zijn deze maand tegelijkertijd geldig.
Bybit beschikt over een MiCAR licentie en mag officieel in Europa opereren onder de nieuwe regels.
Om aanspraak te maken op de $40 is een storting van minimaal $400 vereist. Bij een storting van minimaal $100 ontvang je $20 (ongeveer €18,50). Alle gebruikers ontvangen de 10% korting op de handelskosten (geldig voor 30 dagen). De 20% cashback met de Bybit Card moet eerst geactiveerd worden.
Bybit heeft wereldwijd meer dan 70 miljoen gebruikers en meer dan 2 miljoen Bybit Card gebruikers. Registreer een account via onderstaande knop en profiteer van de welkomstbonus. Je vindt de voorwaarden op de actiepagina.