Crypto exchange OKX heeft van De Nederlandsche Bank (DNB) een boete gekregen van €2.250.000, omgerekend zo’n $2,6 miljoen. De boete is opgelegd vanwege het aanbieden van cryptodiensten in Nederland zonder de verplichte registratie, een overtreding van de anti-witwasregels zoals vastgelegd in de Wwft.
Volgens de officiële bekendmaking gaat het om een periode van juli 2023 tot augustus 2024. In die tijd bood OKX via zijn entiteit Aux Cayes Fintech Co. Ltd. diensten aan Nederlandse klanten aan, zonder de benodigde registratie bij de toezichthouder. Daarmee handelde het bedrijf in strijd met regelgeving die al sinds mei 2020 van kracht is.
Bybit kreeg vorig jaar ook een boete van €2,25 miljoen van DNB.
Geen registratie, geen toezicht
De registratieplicht voor cryptodienstverleners is ingesteld om witwaspraktijken en terrorismefinanciering beter te kunnen tegengaan. Door het ontbreken van een registratie was OKX niet in staat om verdachte transacties te melden aan de Financial Intelligence Unit Nederland (FIU-NL), aldus DNB. “Crypto aanbieders vervullen een belangrijke poortwachtersrol,” aldus de toezichthouder. Meer over risico’s en bescherming lees je in onze gids over crypto scams.
De boete is berekend op basis van de ernst, duur en omvang van de overtreding. Uiteindelijk is het bedrag wel iets naar beneden bijgesteld, omdat OKX maatregelen heeft genomen om herhaling te voorkomen. Zo zijn Nederlandse klanten overgezet naar een geregistreerde dochteronderneming.
Geen impact op MiCAR vergunning
Een woordvoerder van OKX laat weten dat de kwestie inmiddels is afgehandeld. Het bedrijf stelt dat het tijdens de boeteperiode geen gerichte marketingcampagnes heeft gevoerd richting Nederlandse gebruikers. Ook geeft OKX aan dat de boete geen betrekking heeft op hun huidige, onder MiCAR gelicentieerde entiteit Okcoin Europe.
De zaak staat niet op zichzelf. In de afgelopen jaren kregen ook andere grote exchanges als Binance, Coinbase, Bybit en Crypto.com boetes voor het opereren zonder registratie in Nederland. OKX ligt daarnaast ook internationaal onder vuur: eerder dit jaar kreeg het al een boete van $1,2 miljoen in Malta, en in de Filipijnen kwam het bedrijf op een waarschuwinglijst van de toezichthouder. Een bredere blik op de lijn van Europese regelgeving vind je in dit overzicht van de kritiek van Europese toezichthouders.
De boodschap van de toezichthouders is helder: wie in Europa actief wil zijn, zal zich aan de regels moeten houden. Met de invoering van de nieuwe MiCAR regelgeving wordt de controle alleen maar strenger.
Wil jij altijd op de hoogte blijven van het laatste crypto nieuws? Volg ons dan gratis op Google Nieuws.
10% cashback met de Bybit Card, tot $40 bonus en 10% korting op fees
Bybit powered by SATOS heeft haar Bybit Card gelanceerd, waarmee je bij meer dan 90 miljoen winkels kan betalen met je crypto, inclusief een 10% cashback. Om dit te vieren hebben zij een speciale promotie:
- 10% cashback op al je aankopen tot $600 met de Bybit Crypto Card (meer informatie en voorwaarden)
- 10% korting op de handelskosten (30 dagen geldig, zichtbaar tijdens registratie)
- Tot $40 bonus na storting van $400 (meer informatie en voorwaarden)
Alle bovengenoemde bonussen zijn deze maand tegelijkertijd geldig.
Bybit werkt samen met SATOS welke een registratie bij De Nederlandsche Bank (DNB) heeft. In Europa heeft Bybit een MiCAR licentie en mag het officieel in Europa opereren onder de nieuwe regels.
Om aanspraak te maken op de $40 is een storting van minimaal $400 vereist. Bij een storting van minimaal $100 ontvang je $20 (ongeveer €18,50). Alle gebruikers ontvangen de 10% korting op de handelskosten (geldig voor 30 dagen). De 10% cashback met de Bybit Card is alleen geldig voor nieuwe kaartgebruikers tot een maximum van $150.
Bybit heeft wereldwijd meer dan 70 miljoen gebruikers en meer dan 2 miljoen Bybit Card gebruikers. Registreer een account via onderstaande knop en profiteer van de welkomstbonus. Je vindt de voorwaarden op de actiepagina.